澳洲签证卖房(澳洲签证卖房政策)

近年来，随着全球化进程的不断加快，越来越多的国人选择移民海外，尤其是澳大利亚，因其优越的生态环境、高质量的教育资源和宽松的生活环境，成为了众多移民的热门选择。高昂的移民费用和复杂的签证申请程序，成为了许多人的难题。在这种情况下，“澳洲签证卖房”这一跨界合作的新趋势应运而生，为有意愿移民澳大利亚的人士提供了一种全新的解决方案。

一、澳洲签证卖房的概念

所谓“澳洲签证卖房”，指的是国内房地产开发商与澳大利亚移民局合作，推出一种特殊的移民项目。该项目的核心在于，购房者只需购买开发商指定的房产，即可获得澳大利亚的签证，进而实现移民澳大利亚的梦想。

二、澳洲签证卖房的优势

相比于传统的移民方式，澳洲签证卖房具有以下优势：

1. 手续简便：购房者只需购买指定房产，即可获得澳大利亚的签证，省去了繁琐的申请流程。

2. 费用低廉：相较于传统的移民项目，澳洲签证卖房的门槛较低，费用更为亲民。

3. 投资与移民相结合：购房者不仅可以获得签证，还可以拥有一套海外房产，实现投资与移民的双重收益。

4. 教育资源丰富：澳大利亚拥有世界一流的教育资源，购房者子女可以享受到优质的教育环境。

三、澳洲签证卖房的流程

1. 选择房产：购房者根据自己的需求和预算，选择开发商指定的房产。

2. 签订购房合同：购房者与开发商签订购房合同，支付房款。

3. 申请签证：开发商协助购房者申请澳大利亚签证。

4. 签证获批：购房者获得澳大利亚签证，实现移民梦想。

四、澳洲签证卖房的案例

以下是一个澳洲签证卖房的典型案例：

案例一：张先生是一位企业高管，一直想移民澳大利亚。通过了解，他发现澳洲签证卖房项目非常适合自己。于是，他选择了一套位于悉尼的房产，支付了房款。不久后，他成功获得了澳大利亚的签证，实现了移民梦想。

案例二：李女士是一位教育工作者，为了给子女提供更好的教育环境，她选择了澳洲签证卖房项目。她购买了一套位于墨尔本的房产，并成功获得了澳大利亚的签证。现在，她的子女已经入学，一家人在澳大利亚过着幸福的生活。

五、澳洲签证卖房的注意事项

1. 选择正规开发商：购房者应选择信誉良好、实力雄厚的开发商，以确保项目的合法性和安全性。

2. 了解政策法规：购房者应详细了解澳大利亚的移民政策和相关法规，避免因不了解政策而造成不必要的麻烦。

3. 关注房产市场：购房者应关注澳大利亚的房产市场，选择具有升值潜力的房产。

4. 做好风险评估：购房者应充分了解移民澳大利亚的风险，做好风险评估，确保自己的投资安全。

六、总结

澳洲签证卖房作为一种新型的移民方式，为有意愿移民澳大利亚的人士提供了一种全新的解决方案。随着越来越多的国人选择移民海外，澳洲签证卖房有望成为未来移民市场的新趋势。购房者还需谨慎选择，确保自己的投资安全，实现移民梦想。

移民澳洲的经济担保介绍

经济担保，是担保你到达澳洲后的未来2年在澳洲可以不需要澳洲政府的救济亦能生活下去。此担保人可以是你的丈夫/妻子本人，也可以是第三人。经济担保的形式：

最好就是担保人在澳洲有工作，有收入证明。担保人的过去二年税单达到3.5万/每年以上，或未来二年估计可以达到3.5万/每年以上。如果你的丈夫/妻子正在失业中，或者经济条件达不到要求，只要担保人在澳洲的银行存款有6万澳币以上。这样，即便他没有工作，也可以给你做经济担保了。至于存款的银行和存款期限，没有具体规定，只要是澳洲当地的银行即可，存款亦可为活期。(也有人提供中国的银行的存款证明成功获批的，但这个挺纠结的，你明明在澳洲，干嘛钱存中国?CO可能会有想法的)。

而申请人自己的存款大约多少为好呢?两年的花销，3万6千澳币左右，越多越好。有人说，我在中国有房产，这个不行。在澳洲没有收入，总不能靠卖房子过活吧。同理，这个也不限银行和存款期限。

关于AOS-(Assurance of Support)

AOS是一份澳洲公民或一个组织机构与澳洲政府之间建立的法律合约。根据AOS合约，担保人同意为要移民的申请人提供支持，使他们无需依赖Centrelink的福利金。同时，担保人同意偿还任何在AOS生效期内要移民的申请人领取的须偿还福利金。而对要移民的子女提供经济支持也可能在合约范围内。

移民局决定哪一名申请人需要AOS，而Centrelink决定谁有资格当担保人。任何担保人在成为担保人之前，都必须考虑自己是否有能力履行AOS所要求的法律和经济责任。

这个AOS，在办理父母移民和家庭最后一个成员移民的时候，是强制要求的。而配偶移民，则不是强制的。但移民法赋予了移民官权利，可以提出额外的要求;所以，这个经济担保一般是移民官在审理你申请的时候着重考虑的。

其实很多人做配偶移民的时候，都是没有被要求做AOS经济担保的。移民官会看你们两个人的学历，英语能力专业，技能。如果你们都是紧缺专业，学历高，英语又好，移民官会判断你们在澳洲找工作不是问题，没有必要做AOS。

在你的表格材料审理合格通过了后，如果co觉得经济条件不够，才会要求担保人办理经济担保，周期一个月左右。也就是说：经济担保是下签前的最后一道手续。

当被要求做AOS时，担保人须在澳洲指定的银行，一般为Commonwealth Bank,存入一笔定期存款。注意，当你没有收到Centrelink要求你做AOS之前不能安排这一担保金证明。

像澳洲配偶移民309这一类，如果担保人为个人的为期2年的AOS银行担保金的金额是每1名成人$5000，若一份签证申请中包含2名成人，担保金为$7000.如果担保人为一个组织机构而非个人，那为期2年的AOS银行担保金为$10000，不论起申请中是1名还是2名成人。

通常情况下经济担保人需要具备以下的条件：

1.为澳洲公民或者永久居民。

2.在前两个财政年度的收入或年薪不低于$35,000(目前的标准)。

3.愿意为移民申请人提供从获得永居签证并入境开始之日起两年内的一切经济支持(如果必须的话)，并且愿意事先在指定的银行(Commonwealth Bank)内存入$5000/$7000的押金(为期两年，两年后可以取出并有少量的利息)和支付若干银行手续费。

去 Centrelink办理手续时需要提供的材料如下;

1，个人身份证明

2，移民局的信件

3，过去连续的两个财政年度的退税单

4，本财政年度的工资单(不少于2张)

5，Centrelink表格

Centrelink是需要事先预约的。

如果你作为经济担保人的申请获得批准的话那 Centrelink会给你一张写给联邦银行的信件，担保人持此信去附近的联邦银行办理银行转帐，将自己帐户里的$3,500转入一个专门的 Term Deposit账户内。银行并给你下面的材料：

1. Bank Guarantee- Assurance of Support

2. Acknowledgement of Deposit

3.将以上两样材料交给任何一家 Centrelink即可完成全部的手续。

Centrelink会在次日将材料上报给移民局，移民局将继续办理签证申请人的签证申请。

澳洲买房条件

在澳洲买房的条件：

1、海外人士在澳大利亚购买房产之前，必须申请获得澳大利亚的FIRB（外国投资审查委员会）的批准。

2、海外人士只能购买澳大利亚的新房产。

3、海外人士在澳大利亚购买二手房有限制，但是购买新房没有上限。

4、拥有澳洲一年以上的居住签证，可以购买二手房自住，如果离开澳洲，就必须把房产转售掉。

5、海外人士在澳洲购房可以贷款。

澳洲买房注意事项

1.未进行调查

很多买家由于工作或家庭事务太多，根本挤不出时间好好地货比三家，因此，他们常常在未进行足够调查的情况下做出购房决定。

要想买到物有所值、称心如意的房产，您至少得在目标区域看50-100处房产，除了做笔记外，还得时时追踪当地的拍卖和销售数据。

您得有一份”房产摘要”,并对城区、房产类型、特征和价格范围进行优先等级的排序。这将让您在面对一大堆待售房产时，以最快的速度筛选出与您的需求最匹配的房产，同时也可让您节省下不必要的看房时间。

2.旧宅脱手前便购入新居

很多置业者都会在把旧宅卖掉之前就购买新居。在理想状态下，这样的购房策略当然是非常不错的。但是在现实生活中，42天的标准结算期根本不足以对房市进行充分的调查。

如果您得靠卖房所得来支付新家的房款，那您可能会被迫接受较低的报价。把旧宅脱手后再购入新居的好处包括：您拥有足够的购房资金;您可从从容容地讨价还价;一旦买到了心仪房产便可立马搬进去住。

别说我不告诉你,澳洲房产与中国房产居然有4大区别

中国和澳洲的社会经济存在着巨大的差别，由此也带来了中国和澳洲房地产市场的诸多不同之处，了解这些区别，是我们进行澳洲房地产投资的知识基础。首先，澳洲房产不限海外人士购买，但是只能够买期房，不能买二手房，因为二手房只限持有一年以上澳洲签证的人士购买，而且没有永久居住权的居民只限购一套。

产权拥有期

中国：70年产权

澳洲：永久产权

澳大利亚有财产私有制的经济基础，法律规定业主拥有永久土地所有权，而不是租赁权（国内的使用权，是把所有权和使用权剥离开来，这时的使用权就等同于是租赁权）。而实质上“永久产权”这一术语指的是您可以永远享有该土地的所有权。除非您拥有的土地是政府计划的军事用地或者文物遗产等，拥有时限才可能会受到限制，但这种情况通常都会在土地购买时加以说明。

如果是租赁权，您只能在一定期限内拥有土地。在中国，目前这一期限是70年，国内近期对使用权的问题讨论热烈，估计70年的使用权可以续约，但是需缴纳一定费用，所以在房地产评估时，过了一定年限的房地产价值会降低。

但是，永久产权的房地产就不会存在这个问题。因此，永久产权对于投资来说更优越，能够长久保值、增值。

区别之二：增值潜力

我国经济的快速腾飞带动了房产市场的迅猛增长。数不清的人靠房地产或者简单的倒卖房屋奔了小康致了富。听朋友说，上海房价增长最夸张的时候三个月翻了一番，只能让人后悔自己当初没有赶上。谁让房地产是先买的人赚后来人的钱呢？

在澳洲，房价的走势却是相当稳定的，年增长7%—10%，大约7—10年翻一番。尤其是自九十年代开始，在全球经济宽松的大背景下，增长尤为迅猛。这主要是由白人文化导致的，外国人喜欢租房更胜于买房。澳洲居民中有近30%的人租房住。然而，近几十年源源不断的新增移民为澳洲带来大量的住房需求，也带来了购房安家的观念。每年2.1%的人口增长极大的拉动了内需，刺激了经济。这些移民中，又以中国人做出的贡献最为巨大。

澳洲房价的涨幅虽然不如中国，但是这也正是成熟市场的表现。正是因为租房文化的盛行，澳洲房地产产业相对于其他国家也更加健康，风险相对较小。

区别之三：空置率和回报

空置率（vacancy rate）

空置率是指某一时刻空置房屋面积占房屋总面积的比率。它是衡量一个国家房地产产业是否健康的标准之一。按照国际通行惯例，商品房空置率在5%—10%之间为合理区，商品房供求平衡，有利于国民经济的健康发展；空置率在10%—20%之间为空置危险区，要采取一定措施，加大商品房销售的力度，以保证房地产市场的正常发展和国民经济的正常运行；空置率在20%以上为商品房严重积压区。

下面是几组数据参考：

2014年2月末，上海商品房空置面积由2010年初的735.46万平方米扩大至1211.75万平方米，空置面积扩大了近一倍，其中商品住宅空置554.07万平方米。从空置年限看，空置一年以下的商品房面积为652.55万平方米，占全部空置面积的53.9%;空置一年以下的商品住宅333.49万平方米，占全部商品住宅空置面积的60.2%。

北京市公安局人口管理总队发布的数据显示，截至目前，北京已基本建成全市房屋标准地址数据库。据悉，该数据库共采集录入的房间量为1320.5万条，其中381.2万套空置，以此计算，北京空置房比例高达28.9%。

空置率在10%-20%便是空置危险区，上海的是60.2%,北京的压根就不敢按面积算，算的是空置房/总房数。官方统计，全国空置房起码需要42年才能消化。也就是说按照正常的经济体制，在42年内，房价就算不跌，也没有理由继续上涨了。以澳洲较大的城市悉尼为例，空置率是多少呢？ 1.6%—1.8%浮动。

上文提到，30%的澳洲人租房住。因此，在澳洲买房，完全不会担心租不出去。因为一百套房子里只有一两套房子没人住，也许还是极为偏僻的个例。

对于留学生而言，多数人都有过租房的经历。数十人排队抢一套房子的盛况并不鲜见。人多房少，供小于求，这就是澳洲各个城市乡镇的真实情况。

租金回报率 ROI（return on investment）

简而言之，租金回报率就是每年的房租除以房价。调查显示，目前在北京、上海、广州、深圳等四大一线城市，普通住宅的平均投资回报率均小于3.5%。其中，北京的投资回报率更低，除了北部区域一枝独秀外，其他大部分区域都在2.5%以下。北京并非孤本，上海整体租金回报率仅2%—3%。

与之形成鲜明对比的正是澳洲房产的租金回报率。悉尼房产的租金回报率保持在在5.3%左右。布里斯本市中心因人口爆炸式膨胀，回报率可达到6%—6.5%。墨尔本则保持city 7%左右。如果在Gladston、Townsville一类的矿区或军区，人多房少无高楼，租金回报率会是难以想象的11%—13%！

区别之四：贷款难度

贷款难度

在澳洲，房产投资者向银行申请贷款的难度要比中国低的多。即使是留学生也可以申请贷款。在经过BROKER的专业指导之后，一般都可以申请到80%的贷款。不需要额外的抵押物，房子本身就是你的抵押物。这足以说明银行业对澳洲房的地产市场具有充足的信心！试想，如果你的还款能力出现问题或者破产，银行只需收回这套房产，并以当时的价格对外竞拍。银行敢于这么做只能说它有把握回收之后的市场价格肯定高于它放贷时支付的价格，这可是赚钱买卖！要知道，悉尼平均每周有十套房产被银行收回再拍卖……房产泡沫的说法不攻自破。

并且，近期的种种经济指标和数据指明，澳洲房产泡沫的确很少。澳大利亚是目前为止仍然保持标普、惠誉和穆迪AAA主权评级的唯一发达国家。在这个国家信用风险愈演愈烈的时代里，澳大利亚2011-14财年预算赤字占GDP的比重大致仅为3%。与被称为避险天堂的日元资产比（2011-14财年预算赤字占GDP的比重为195%），澳元甚至已经具备了部分避险功能。即便是十年一遇的经济危机，对澳洲房产市场也并没有过可见的冲击，原因是房产市场占据了平衡澳洲经济发展的角色。每当对世界经济有不安定预期时，澳大利亚政府便会采取一系列措施鼓励房产市场，刺激内需。这些政策包括降息、政策性补助等。

贷款首付

房屋贷款在投资上起了金融杠杆（Leverage）的作用，用较小的投入博取较大的投资收益。在租金与贷款利息持平的澳洲，首付当然是越低越好。购买澳洲房产首付仅为10%。反观国内，05年开始国务院下令，个人住房贷款首付提至30%，第二套房贷首付不低于50%。如果购买的第二套房用做投资用途及出租，那么在理论上已失去了投资价值。因为“单纯预期房屋增值获取收益是不理性的不正确的投资”。

目前已有对澳洲房市了解的留学生家长开始打起了“以房养学”的算盘。的确，以今年墨尔本房屋中位价两房60万为例，购买楼花的订金只需5%—10%,即3万—6万澳元，一个留学生不到一年的学费+生活费。两年后楼盘竣工，按照年增长7%计算，房屋已增长至68.4万，加上1万澳元的投资者政府补贴，获利将可能是两年的学费。

其后如果将此房用于自住，付的是和房租差不多的贷款，得到的将是一套房子。如果将此房用于出租来抵消贷款，找个房价高的年份卖掉，得到的将是大笔的capital gain。如果一边自住，一边将此房的Master room租出去，自己住小间，每年给租客涨房租（贷款是不会随房价涨的），既节约了自己的房租，还将得到卖房时capital gain。当然了，在这样一个讲求专业的国家，一定要找个专业的投资顾问研究项目发展走势，专业的broker帮助实现贷款，专业的律师维护较大权益，专业的会计会帮助节税。

只付利息

澳洲的银行是允许购房者只还贷款利息（interest）不还本金（principle）的！为什么可以只还利息？参见前期产权的介绍，国内房屋使用权70年，所以当然要在房屋使用的期限内把钱付清。而澳洲的房屋是私有财产，无限期，那么你想什么时候还清就什么时候还清！

为什么要只还利息？第一，既然购买不动产是一种投资，那么利益较大化风险最小化就是我们的诉求。投资者有风险喜好和风险厌恶之分，及对投资项目的信心强弱不一。如果没信心，就少投钱，将多余的钱放自己口袋里。如果很有信心，那不如拿pay-off的钱在其他地区多买几处房产，既实现了利益较大化又分散了风险。第二，只还利息还能使每年的账面亏损较大化，退尽量多的税回来。反之，pay-off以后，租金收益超过了折旧depreciation了怎么办？不仅不能退税还得因为投资盈利而上税！

再融资

当房价涨了以后，例如60万的房子涨到了70万，那么，可以用这10万的涨幅向银行申请再融资。拿这“隐形”的10万作为第二套房子的首付，“免费”购买第二套房产。以此类推，每隔几年便可以向银行申请Refinance，轻松走上投资理财的正确道路。这就是西方版的母鸡生蛋，蛋变母鸡的故事。在发达国家，想要一夜暴富的几率非常低，巨额的财富往往都是通过每个人的努力慢慢积累起来的。掌握了正确的投资理念，每个人都可以生活的很好。

• 转载请注明出处：游途派
• 本文地址：https://www.youtupa.com:443/lvyouqianzheng/28105.html